ПриватБанк удосконалив систему фінансового моніторингу: хто може зіткнутися з тимчасовими обмеженнями на валютні операції - Завтра.UA

Гроші в руках, банер ПриватБанку. Зображення: Новини.LIVE. Колаж: Новини.LIVE.

Окремі клієнти ПриватБанку можуть на деякий час не мати змоги здійснювати покупки доларів або євро. Причина цьому не нові валютні обмеження, а вимоги фінансового моніторингу, які застосовуються в банку.

Як запобігти виникненню проблем і уникнути "валютного бану", пояснює Новини.LIVE, посилаючись на дані ПриватБанку.

Чому можуть виникнути обмеження

Фінансові установи час від часу звертаються до своїх клієнтів з проханням оновити інформацію. Це стосується не лише документів, таких як паспорт або адреса проживання, але також і фінансових відомостей:

* місце зайнятості або сфера діяльності;

* джерела фінансових надходжень;

* приблизний рівень доходу;

* природа фінансових транзакцій;

* податкове резидентство.

В окремих ситуаціях можуть вимагати надати документи, що підтверджують джерело фінансів.

У разі, якщо клієнт не оновить свої дані, банк має право на тимчасове обмеження деяких операцій, включаючи купівлю іноземної валюти, до завершення перевірки.

Хто може бути цим задіяний?

Зазвичай додаткову перевірку проходять ті клієнти, у яких:

* відсутні зафіксовані офіційні доходи;

Фінансові транзакції суттєво відрізняються від звичних.

* є спроби обійти встановлені ліміти;

* Інформація у фінансовому профілі давно не була оновлена або не відображає реального стану справ.

Це не означає, що рахунки будуть заблоковані автоматично, проте банк може вимагати підтвердження інформації перед здійсненням певних транзакцій.

Ось кілька способів, як можна перезавантажити інформацію.

Це можна виконати всього за кілька хвилин, використовуючи Приват24:

* запустити програму;

* натиснути "Актуалізувати інформацію";

* перевірити індивідуальні дані;

* у разі необхідності оновити дані про зайнятість або доходи;

* завантажити документи, якщо банк їх запросить.

Якщо онлайн пройти процедуру не виходить, це можна зробити у будь-якому відділенні ПриватБанку.

Які причини спонукають банк до таких дій?

У ПриватБанку зазначають, що це не є новим заходом, а є вимогою законодавства щодо фінансового моніторингу та відповідними нормами Національного банку України.

Банк має обов'язок регулярно оновлювати дані про своїх клієнтів. Як правило, ця перевірка здійснюється щонайменше раз на п’ять років, навіть у випадках, коли особа не змінювала свій паспорт чи адресу проживання.

Як повідомляли Новини.LIVE, клієнти ПриватБанку можуть оплачувати житлово-комунальні послуги через "Приват24", термінали самообслуговування, банкомати або за телефоном 3700. Найвигідніші умови діють під час онлайн-оплати: для пенсіонерів з автоплатежем комісія взагалі відсутня, а для інших клієнтів вона може становити від 1 гривні.

Новини.LIVE також повідомляли про акцію, яку проводить ПриватБанк для власників карток Mastercard. Раніше банк пропонував кешбек за сплату комунальних послуг, а тепер розпочав нову програму, що передбачає винагороди від 1000 гривень за перекази через Western Union.