Чи має банк право заблокувати картку внаслідок частих транзакцій?

В Україні банки все частіше зупиняють грошові перекази своїх клієнтів у зв'язку з вимогами фінансового моніторингу. Особливо ретельно аналізуються незвичні транзакції, постійні надходження від різних осіб, а також операції, пов'язані з криптовалютою.

Згідно з чинним законодавством України, фінансові установи зобов'язані ретельно перевіряти операції, про що повідомляє Адвокатське Бюро "Марії Камінської".

У процесі своєї діяльності банк ретельно перевіряє всі фінансові транзакції своїх клієнтів, оцінюючи їх у контексті ризику. У разі, якщо якась операція або група операцій виглядає підозрілою, фахівці зазначають, що банк має право зупинити перекази або заблокувати картки до проведення детального розслідування ситуації.

Алгоритми зазвичай реагують на незвичайну активність на рахунку. Наприклад, якщо особа звикла витрачати кілька тисяч гривень на покупки, а раптом починає щодня отримувати численні перекази, це миттєво викликає підозру у служби безпеки.

Крім того, до переліку дій, що можуть призвести до блокування картки, належать:

* суттєве збільшення обсягу або вартості переказів;

* незбіг операцій із фінансовим профілем замовника;

* регулярне отримання коштів від великої кількості осіб;

* нерегулярність підтвердження легального джерела фінансів.

Одночасно, блокування карток не завжди свідчить про порушення з боку клієнта. Часто це є превентивним кроком з боку банківської установи.

Увага! Вашу картку можуть заблокувати через часті грошові перекази, якщо банк вважатиме їх незвичними для вас.

Нагадуємо, що фінансові установи не передають Державній податковій службі дані про кожен переказ між фізичними особами в режимі реального часу. Це, зокрема, стосується переказів, які здійснюються між родичами.

Також варто відзначити, що такі перекази не підлягають оподаткуванню. Проте це стосується лише грошей, надісланих від близьких родичів.