Zondacrypto, яка підтримувала польських правих, оголосила про банкрутство. Яка роль України в цій ситуації?
Кореспондент LIGA.net, секція "Фінансові новини"
Одна з провідних криптовалютних бірж у Польщі зазнала банкрутства, що призвело до того, що тисячі користувачів втратили доступ до своїх коштів. Проте фінансовий колапс Zondacrypto незабаром перетворився на серйозний скандал, який привернув увагу широкої громадськості.
Колишній керівник біржі Пшемислав Краль заявив, що її гроші могли йти на політичні проєкти польських правих - середовища PiS та Konfederacja. Частина цих політиків активно використовує антиукраїнську риторику. На цьому тлі президент Кароль Навроцький уже тричі ветував закон, який мав посилити контроль над крипторинком.
LIGA.net провела розслідування щодо зникнення сотень мільйонів євро клієнтських активів Zondacrypto, виявивши, кому біржа передавала кошти та як ця ситуація вплинула на вищі ешелони польської політики.
Що таке ZondacryptoІсторія Zondacrypto почалася у 2014 році в Катовіце з крипто біржі BitBay. Її заснував польський підприємець Сильвестр Сушек, якого медіа називали "королем криптовалют". За кілька років BitBay стала одним із найбільших гравців польського крипторинку.На піку компанія заявляла про понад 1,3 млн користувачів, а на платформі зберігалося понад 720 млн євро клієнтських активів.Проте історія біржі від самого початку була непростою. За даними журналістських розслідувань, серед перших інвесторів і співвласників BitBay були люди, яких пов'язували з організованою злочинністю. Сама біржа продовжувала розвиватися та виходити на нові ринки.У 2021 році BitBay змінила назву на Zonda, а згодом - на Zondacrypto. Через рік сталося дещо незвичне: засновник біржі Сильвестр Сушек безслідно зник. Що з ним сталося, невідомо досі.Контроль над бізнесом перейшов до його колишнього юриста Пшемислава Краля. Він провів ребрендинг і перевів компанію-оператора до Естонії.Читайте також
Епоха трейдингу завершилась. На чому тепер отримує прибуток криптовалютна індустрія?
Ще одна важлива фігура цієї історії - Роман Ж., колишній бізнес-партнер Сушека, якого називають одним із неформальних співзасновників BitBay.Його ім'я фігурує не лише в історії криптобіржі.Роман Ж. є фігурантом інших кримінальних проваджень, зокрема справи про масштабні махінації з ПДВ. У лютому 2026 року обвинувальний акт у цій справі передали до суду, там йдеться про 44 підозрюваних і збитки на 164 млн злотих.А вже 5 вересня 2026 року Романа Ж. затримали в межах нового розслідування діяльності Zondacrypto.Проблеми з виплатами, мільйонні борги і банкрутствоНавесні 2026 року проблеми Zondacrypto стали очевидними не лише для слідчих, а й для тисяч її клієнтів. Користувачі скаржилися на заблоковані рахунки та неможливість вивести власні гроші. Паралельно аналіз крипторезервів біржі показував різке скорочення кількості біткоїнів на її доступних "гарячих гаманцях".Масштаб проблеми поступово став зрозумілим із матеріалів кримінального провадження. За даними TVP, до червня прокуратура отримала понад 3600 заяв від ймовірних потерпілих. Майже 1000 із них уже допитали.LIGA.net з'ясувала, що серед потерпілих у цій справі немає українців. Водночас у НЦКПФР повідомили, що регулятор отримував звернення від українських громадян щодо діяльності проєктів ZondaCrypto та BitBay.Читайте також"Іноземний інвестор не йде, бо не бачить шляху виходу" - новий голова Комісії з цінних паперівНаприкінці серпня вже естонський суд оголосив банкрутом BB Trade Estonia - компанію-оператора Zondacrypto. Тепер керівник банкрутством має встановити реальний обсяг боргів компанії перед клієнтами та іншими кредиторами, а також з'ясувати, які активи залишилися для їх погашення.За попередніми оцінками, сума зобов'язань BB Trade Estonia може становити щонайменше 432 млн євро.Втім, фінансові проблеми лише одна частина цієї історії. У міру того як слідство розбиралося в діяльності біржі, у справі почав вимальовуватися ще один сюжет - політичний.Гроші Zondacrypto для польських правихУ 2025 році Zondacrypto почала активно фінансувати публічні та політичні проєкти польського правого середовища.У цьому ж році біржа стала головним спонсором Польського олімпійського комітету (PKOl) та польської олімпійської збірної.Його президента Радослава Песевича слідство тепер підозрює в отриманні вигод від Zondacrypto. За даними польських медіа, голова біржі Пшемислав Краль подарував йому годинник Patek Philippe вартістю близько 40 000 євро та інші подарунки.За версією слідства, Песевич міг натомість обіцяти допомогти Zondacrypto у питаннях із польським антимонопольним регулятором UOKiK. Сам Песевич заперечує звинувачення і стверджує, що годинник придбав за власні кошти.Крум цього, біржа стала головним спонсором польського CPAC (міжнародна конференції консервативних політиків) - конференції консервативних політиків, яка відбулася поблизу Ряшева у 2025-му. Серед її учасників були тодішній президент Польщі Анджей Дуда, кандидат у президенти Кароль Навроцький та представники PiS.Найбільший інтерес слідства викликають гроші, які Zondacrypto переказувала близькому колу колишнього міністра юстиції Збіґнєва Зьобро.За свідченнями голови Zondacrypto Пшемислава Краля, восени 2025 року він перерахував 450 000 злотих фонду, пов'язаному із Зьобро. Загалом, стверджує Краль, сторони домовилися про фінансування на 2 млн злотих.Читайте такожКуди інвестувати в крипту у 2026 році. Які монети обрати та чого уникатиКраль наполягає, що ці кошти не були звичайною політичною пожертвою. За його версією, гроші мали забезпечити допомогу у його проблемах із прокуратурою. Зокрема, ексміністр юстиції Зьобро нібито обіцяв після повернення до Міністерства юстиції "закрити" справи проти Краля.Сам Зьобро підтвердив журналістам Gazeta Wyborcza інформацію, що отримував гроші від Краля. Однак він назвав їх фінансуванням політичної діяльності свого середовища і заперечив, що йшлося про хабар.Вето Навроцького на криптозаконНа тлі справи Zondacrypto президент Польщі Кароль Навроцький тричі ветував урядовий закон про регулювання ринку криптоактивів - у грудні 2025 року, лютому та червні 2026 року.Уряд намагався повторно провести закон через парламент і подолати президентське вето. Однак щоразу для цього не вистачало голосів: необхідної більшості у три п'ятих парламент не мав. Партія "Право і справедливість" (PiS), основна консервативна сила Польщі, та правий альянс "Конфедерація" (Konfederacja) не підтримували подолання вето президента.Уряд наполягав, що закон про регулювання ринку криптоактивів має посилити контроль за криптовалютними компаніями та краще захищати їхніх клієнтів.Читайте також"Не можемо ігнорувати". Чи легалізує крипту проєкт закону 10225-дНавроцький, навпаки, вважає запропоновані правила надмірними. На його думку, вони збільшують витрати бізнесу та надають Комісії фінансового нагляду Польщі (KNF) занадто широкі повноваження.До того ж KNF могла завадити втраті грошей інвесторів. Комісія звернула увагу на BitBay ще у 2018 році. Тоді вона внесла BitBay до списку публічних попереджень і повідомила прокуратуру про можливе незаконне надання платіжних послуг.Однак кримінальне провадження кілька разів припиняли. Зрештою справу, про яку повідомляла KNF, остаточно закрили у травні 2023 року.
