Компанія "ДАНН.": юридичні справи, дотримання норм та аналіз міжнародних контрактів.

Для компаній з високими обсягами продажу та низькими маржами результати безпосередньо залежать від обсягів закупівель. Саме тому подовження логістичних процесів після початку повномасштабної війни стало серйозним викликом для українських імпортерів сировини. Яскравим прикладом такого виклику є угода фінансування, організована ТОВ "ДАНН." (бренд — Done), фінансовим партнером, який підтримує імпортні угоди для малих та середніх підприємств в Україні.

Нові умови імпорту

Компанія "Глобал Ресурс Трейд" займається імпортом і дистрибуцією полімерних та хімічних сировин для українських виробників, співпрацюючи з постачальниками з Китаю, США та країн Близького Сходу. До початку війни доставка через порт Одеси тривала приблизно 45 днів. Однак, після зміни логістичних маршрутів, термін поставки зріс до 4 місяців. Додаткові труднощі виникли через нестабільність міжнародних маршрутів, викликану подіями на Близькому Сході, а також через підвищення витрат на логістику.

Заморожені активи в русі

Внаслідок цього, фінансові ресурси компанії "зависли" на три-чотири місяці: поки імпортовані товари були в дорозі, обігові кошти не приносили прибутку, і бізнес стикався з труднощами в збільшенні обсягів закупівель, що призводило до постійних касових розривів. Для трейдера, чий дохід залежить від обсягу закупівель, це стало серйозним обмеженням для розвитку, незважаючи на стабільний попит на їхню продукцію.

Комплаєнс у ролі другого захисного механізму.

Крім тривалих логістичних процесів, підприємства також зустрілися з новим викликом — підвищенням вимог до перевірки міжнародних партнерів і фінансових операцій. Співпраця з постачальниками з різних юрисдикцій вимагає, щоб кожна нова угода проходила окрему перевірку:

* партнера та його іміджу;

* супровідних документів угоди;

* структури платежу;

* шляху платежу;

* відповідності вимогам AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism -- протидія відмиванню коштів та фінансуванню тероризму).

Для компанії, що працює з Китаєм, США та країнами Близького Сходу, такі перевірки стали не менш критичним фактором швидкості угоди, ніж власне логістика.

Функція фінансового партнера

Фінансовим партнером даної угоди стало ТОВ "ДАНН.", яке надає фінансування для імпортних угод малого та середнього бізнесу в Україні без вимог застави та незалежно від кредитної історії. У рамках цієї угоди компанія:

* надала фінансування в розмірі 110 тисяч доларів для певної імпортної угоди;

* дозволила клієнту не вилучати власні кошти з обороту на час логістичного циклу;

* провела перевірку контрагентів і структури угоди;

* допомогла організувати міжнародний платіж з урахуванням чинних комплаєнс-вимог.

Компанія "ДАНН." взяла на себе не лише фінансування угоди, але й частину операційних зобов'язань, що стосуються перевірки партнерів клієнта.

Захист від юридичних ризиків

Однією з основних практичних цілей такого супроводу є зменшення юридичних ризиків для клієнта ТОВ "ДАНН.". Коли перевірка контрагентів, документів і платіжних маршрутів здійснюється ще до укладення угоди, це значно знижує ймовірність виникнення судових спорів, блокувань платежів або претензій з боку банків через ненадійного постачальника або непрозору угоду. Для ТОВ "ДАНН." це є основним принципом роботи: компанія бере на себе відповідальність за перевірку ризиків, щоб клієнт не потрапив у судові розгляди через неналежно перевіреного партнера.

За словами Маріанни Розумної, Global Head of Legal and Compliance ТОВ "ДАНН.", кожен кейс проходить через системний контроль ризиків, тож угоди, які раніше "застрягали" на комплаєнсі, сьогодні проходять банківські перевірки прогнозовано й без зайвих затримок. Бізнес отримує не просто фінансування, а комплексний сервіс. "Ми робимо міжнародну торгівлю більш керованою. Для українських імпортерів це перетворюється на відчутну конкурентну перевагу - компанії збільшують обсяги імпорту й виходять на нових постачальників, зберігши довіру свого банку й дотримавшись усіх міжнародних вимог AML/CFT. Ми переконані, що український бізнес має право на безпечний доступ до глобальних ринків, навіть якщо вони складні з точки зору комплаєнсу. Саме тому продовжуємо розвивати сервіси структурованого фінансування та комплаєнс‑супроводу для імпортерів, які хочуть зростати, не виходячи за межі регуляторних вимог", -- додають в Done.

Результати для клієнта Done

Завдяки фінансовій підтримці угоди від Done, компанія "Глобал Ресурс Трейд" змогла:

* продовжувати закупівлі без пауз;

* не заморожувати власні кошти на весь логістичний цикл;

* організувати обсяги постачань замість функціонування в умовах постійного касового дефіциту;

Знайти нових постачальників, зберігаючи довіру свого банку та дотримуючись міжнародних стандартів комплаєнсу.

Кейс клієнта Done демонструє загальні тенденції у сфері імпорту сировини. Для імпортерів, чий бізнес базується на обсягах, а не на маржі, критично важливо мати доступ до оборотного фінансування для забезпечення конкретних угод. Крім того, паралельна перевірка контрагентів та платіжних маршрутів стає одним із вирішальних чинників, що впливають на можливість масштабування бізнесу в умовах подовжених військових логістичних циклів. Більш детальну інформацію про фінансування імпортних угод можна знайти у матеріалах Done.