Секрети більше не залишаться: податкова служба з'ясує всі доходи громадян України.
Сховання своїх доходів може призвести до значних фінансових покарань.
Якщо Державна податкова служба України виявляє не задекларовані доходи або спроби ухилення від сплати податків, це може призвести до накладення штрафів на громадян. Але яким чином податкова може дізнатися про фінансові операції українців?
Завдяки інноваційним інструментам для збору та аналізу фінансових даних, Державна податкова служба має значні можливості для проведення перевірок, що істотно збільшує ймовірність накладення штрафів у випадку порушень, зазначає юрист Богдан Янків. Отже, отримання незадекларованих доходів на банківські картки є вкрай ризикованим кроком.
Які ключові джерела інформації про доходи громадян використовує Державна податкова служба?
Це основний інструмент, який контролює Державна податкова служба. Банки зобов'язані звітувати перед Державною службою фінансового моніторингу про підозрілі транзакції на рахунках своїх клієнтів. Окрім цього, Національний банк періодично передає податковій інформацію про великі чи незвичайні карткові перекази.
У державних реєстрах зберігаються дані про власність українців - квартири, земельні ділянки, автомобілі та ін. Якщо офіційно задекларовані статки громадянина не збігаються зі стилем життя чи кількістю майна, це може викликати підозри у приховуванні реальних доходів.
Україна приєдналася до Міжнародного стандарту автоматичного обміну фінансовою інформацією (CRS). Це створює можливість для податкових органів отримувати інформацію про банківські рахунки українців, які знаходяться за межами країни, завдяки співпраці з іноземними партнерами.
Державна митна служба здійснює контроль за переміщенням товарів і валют через кордон та передає отримані відомості до ДПС. Ця інформація охоплює посилки, регулярні грошові перекази, вартісні товари, що перевозяться через кордон, тощо.
Податкова служба також проводить аналіз відкритих даних. Наприклад, статті, інтерв'ю з представниками шоу-бізнесу або блогерами можуть містити інформацію про їхні доходи. Крім того, пости в соціальних мережах та появи на телебаченні можуть слугувати підставою для більш детального розслідування.
Онлайн-платформи для продажу товарів і надання послуг є ще одним важливим джерелом для перевірок. Податківці особливо звертають увагу на такі сайти, як Amazon, OLX, Etsy, Upwork та BlaBlaCar. Якщо особа реалізує продукцію або послуги через ці ресурси і не звітує про отримані доходи, вона може бути притягнена до адміністративної відповідальності за несплату податків.
Компанії, що займаються логістикою та доставкою (Укрпошта, Нова Пошта тощо), також можуть передавати дані про грошові перекази чи регулярне відправлення посилок. Це дозволяє виявити випадки прихованого підприємництва без реєстрації фізичної особи підприємця.
Отже, українці, що мають незадекларовані доходи або займаються нелегальною діяльністю, можуть опинитися під пильним контролем державних структур. У 2026 році інтерес контролюючих органів до таких правопорушень суттєво зріс, тому важливо дотримуватись обережності та дотримуватися законодавства у фінансових справах.
Раніше портал Знай повідомляв про те, що фінансовий моніторинг впроваджує нові правила: тепер буде інакший підхід до контролю за переказами українців.
Також ми згадували про зняття коштів в банкоматах: у які моменти зростає ймовірність потрапляння під фінансовий моніторинг.
Також портал інформував, що фінмоніторинг можна обійти: кому збільшать ліміти на карткові перекази.
