Шахрайські схеми на суму 13 мільйонів гривень: правоохоронці розкрили діяльність злочинного угрупування, що обманювало фінансові установи.

Зловмисники використовували платіжні термінали для фальсифікації продажу неіснуючих товарів, а також перетворювали викрадені гроші на криптовалюту, щоб легалізувати свої дії.

Правоохоронні органи виявили діяльність організованої злочинної групи, яка за допомогою фінансових афер обманула дві банки на суму, що перевищує 13 мільйонів гривень.

Згідно з інформацією, отриманою під час розслідування, учасники схеми створювали неіснуючі компанії, використовуючи підставних осіб, та отримували в банківських установах еквайрингові POS-термінали. Після цього вони симулювали продажи вигаданих товарів, виконували безготівкові операції, а потім оформлювали "повернення" коштів. Завдяки специфіці автоматизованої обробки транзакцій ці повернення фінансувалися за рахунок банківських ресурсів.

Учасники схеми перетворювали гроші, здобуті незаконним шляхом, на криптовалюту, а потім знову виводили їх у готівку.

До складу угруповання входили четверо осіб: організатор та троє виконавців. Організатор координував діяльність групи, один з виконавців відповідав за реєстрацію фіктивних ФОПів та оформлення POS-терміналів, інші -- за підбір так званих "дропів" і виведення коштів через P2P-операції.

У ході більше ніж 30 обшуків правоохоронці confiscували приблизно 30 мобільних телефонів, 15 ноутбуків, безліч банківських карток, а також готівку в іноземній валюті на суму близько 30 тисяч доларів.

Учасників групи було повідомлено про підозру у шахрайстві в особливо великих розмірах та легалізації доходів, здобутих злочинним шляхом (ч. 5 ст. 190, ч. 3 ст. 209 Кримінального кодексу України). Їм загрожує позбавлення волі терміном від 8 до 12 років з можливістю конфіскації майна. Наразі вирішується питання щодо обрання запобіжного заходу, а також вживаються заходи для відшкодування збитків, завданих банківським установам.