Національний банк України наклав штраф на один банк і вісім фінансових установ, при цьому найбільша сума штрафу становить 20,5 мільйона гривень, повідомляє Delo.ua.
У вересні Національний банк вдався до заходів впливу через порушення норм фінансового моніторингу та валютного законодавства стосовно одного банківського закладу і восьми не банківських фінансових установ. Найзначніший штраф, у розмірі 20,5 млн грн, був накладений на Банк "Траст-Капітал".
Згідно з інформацією, оприлюдненою пресслужбою НБУ, як зазначає Dilo.
НБУ оштрафував 9 фінустанов
* Найбільший штраф отримав банк "Траст-Капітал" - 20,5 млн грн.
Банк оштрафували за неналежне застосування ризик-орієнтованого підходу, проведення перевірки клієнтів і посилених заходів належної перевірки щодо клієнта з високим ризиком ділових відносин. Крім того, регулятор встановив порушення під час надання Національному банку інформації та документів на його запити.
Окремо компанії "Траст-Капітал" було направлено письмове попередження у зв'язку з виявленими недоліками в їхніх внутрішніх документах, що стосуються протидії відмиванню грошей та управлінню пов'язаними ризиками.
У вересні компанія "Профітгід" отримала другий за величиною штраф, який склав 10,47 млн грн. Основною причиною цього стали недоліки в проведенні первинного фінансового моніторингу. Це, в свою чергу, призвело до порушень у управлінні ризиками, реалізації ризик-орієнтованого підходу, перевірці клієнтів та в організації внутрішньої системи фінансового моніторингу.
Компанія отримала ще одне письмове попередження через те, що в анкетах клієнтів було вказано інформацію, яка не мала документального підтвердження, а також через неточності в статистичних звітах.
Фінансова організація "Альянс Капітал Груп" була оштрафована двічі: на 935 тисяч гривень за недотримання норм фінансового моніторингу та на 17 тисяч гривень за неточності у звітуванні щодо валютних операцій.
Зокрема, контрольний орган виявив недоліки в актуалізації внутрішньої документації, фіксації навчальних процесів для співробітників, перевірці нових клієнтів, а також у процесах виявлення та реєстрації фінансових операцій, що підлягають моніторингу.
Фінансова організація "Синергія" отримала штраф у розмірі 595 тисяч гривень. Серед виявлених порушень – недосконала перевірка клієнтів, недостатня оцінка ризиків діяльності, неповна інформація у відповідь на запити Національного банку України, а також неналежна перевірка претендента на посаду відповідальної особи з фінансового моніторингу.
Фінансова компанія "Голдана Плюс" була оштрафована на 255 тисяч гривень. Національний банк України виявив недоліки в її внутрішній документації та процедурах фінансового моніторингу, а також у виконанні обов'язків відповідального працівника. Зокрема, були порушені вимоги щодо проведення щорічних перевірок його відповідності законодавчим нормам, зберігання документів і подання звітності. Крім того, компанія неадекватно впроваджувала ризик-орієнтований підхід.
* Щодо "Укрфінжитла" регулятор застосував письмове застереження. Компанія, зокрема, неналежно надавала НБУ інформацію та документи на запити й не забезпечила своєчасне оновлення внутрішніх документів з питань фінмоніторингу.
Три небанківські фінансові компанії - "ФК Міа Груп", "ФК Партнер" і "Рендл Консалтинг" - отримали офіційні попередження за несвоєчасне подання звітності з фінансового моніторингу.
Таким чином, у вересні НБУ застосував санкції до дев'яти установ: одного банку та восьми небанківських фінансових компаній. Загальний розмір накладених штрафів становив понад 32,7 млн грн.
Нагадаємо, що Національний банк України наклав штраф у розмірі 14,6 млн грн на небанківську організацію "Свіфт Гарант" через порушення норм, які регулюють діяльність у платіжному секторі. Окрім фінансового покарання, компанія отримала офіційне попередження та зобов'язана виправити виявлені недоліки.
