Кількість випадків блокування карток в Україні зросла - На пенсійному забезпеченні.
З червня 2025 року вступають в силу нові обмеження на грошові перекази, які варіюються від 50 до 100 тисяч гривень щомісяця, в залежності від оцінки фінансового ризику.
В Україні спостерігається зростання кількості випадків, коли банківські рахунки підлягають блокуванню через підозрілі фінансові операції. Фінансові організації керуються постановою Національного банку України №65, прийнятою 19 травня 2020 року, яка надає їм право перевіряти джерела коштів, тимчасово призупиняти доступ до рахунків, а також закривати їх у разі виявлення ризикованих транзакцій.
Раніше ми розповідали, яку суму можна використати, якщо Ощадбанк заблокував рахунок.
Юристи вказують, що банківські установи аналізують фінансовий статус клієнта, який визначається в момент відкриття рахунку. У випадку, якщо фактичні надходження несподівано перевищують заявлені суми без надання пояснень або документів, що підтверджують нові джерела прибутку, рахунок може бути заблоковано.
Часто причинами блокування рахунків стають регулярні перекази від різних людей. Навіть незначні суми (у розмірі 500-1000 грн) можуть сприйматися банком як індикатор неофіційного бізнесу. У такій ситуації клієнтам рекомендують відкрити рахунок для фізичних осіб-підприємців (ФОП).
Окремо під контролем -- операції, пов'язані з обігом криптовалют. Через відсутність остаточної легалізації крипторинку в Україні, будь-які перекази з бірж чи брокерів викликають підозру.
Фінансові установи також реагують на певні "тригери" у призначеннях платежів. Наприклад, такі фрази, як "за криптовалюту", "валютний обмін", "оплата за товар/послугу" або часті транзакції з позначкою "повернення боргу" можуть стати причинами для блокування рахунку.
З 1 червня 2025 року в Україні діють оновлені обмеження на карткові перекази для фізичних осіб. Згідно з вимогами МВФ і FATF, місячний ліміт для клієнтів із низьким або середнім рівнем ризику становить 100 тисяч гривень, а для тих, хто класифікується як високоризиковий, -- лише 50 тисяч.
Ці нововведення мають на меті покращення прозорості фінансових транзакцій та протидію відмиванню грошей. Однак, вони також викликають незручності у багатьох споживачів банківських послуг і стають джерелом численних скарг з їхнього боку.
