Відмова банку в відкритті рахунку: причини, чому фінансова установа може не бажати співпраці з вами.

Банк залишає за собою право відмовитися від обслуговування клієнта як під час відкриття рахунку, так і в процесі подальшої співпраці, не зобов'язуючи себе надавати будь-які пояснення.

У певних ситуаціях фінансова установа може відмовити у відкритті рахунку без надання будь-яких пояснень, адже вона не зобов'язана розкривати причини своєї відмови.

Цю інформацію можна знайти в матеріалі, опублікованому на порталі Новини.LIVE.

Право кредитної установи відмовити у наданні послуг.

Відповідно до українського законодавства, зокрема Закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, отриманих злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдженню зброї масового знищення", фінансові установи зобов’язані застосовувати ризик-орієнтований підхід при налагодженні ділових стосунків із своїми клієнтами.

Це означає, що фінансові установи перевіряють клієнтів на наявність зв'язків з незаконною діяльністю, аби уникнути використання банківських послуг для фінансування злочинних цілей.

Отже, банк має можливість відмовити в обслуговуванні як під час відкриття рахунку, так і в процесі тривалої співпраці, без зобов'язання надавати пояснення. Проте існують певні законодавчо встановлені причини для такої відмови, які наведені в статті 15 остаточного закону:

нездатність визначити особу клієнта або його вигодонабувачів;

питання про те, чи зазначений бенефіціар діє самостійно;

наявність занадто високого ризику стосовно клієнта;

деякі папери або відомості, які банк потребує під час здійснення перевірки;

введення банку в оману через надання недостовірних даних.

Попри те, що ці підстави мають законодавче підґрунтя, слід зазначити, що банки можуть також вводити власні внутрішні вимоги для оцінки своїх клієнтів. Ці вимоги є таємними і не підлягають розголошенню.

Свежие события в Украине:

ПриватБанк оновив умови валютного обміну: тепер доступний новий спосіб конвертації доларів.

Умови отримання карток: ПриватБанк протягом року відмовиться від стягування плати за одну зі своїх послуг.