Ripple розкриває, яким чином її нова преміум-брокерська платформа сприятиме більш широкому впровадженню та застосуванню RLUSD.

Стейблкоїн RLUSD планується використовувати в якості забезпечення для деяких клієнтів, а компанія Ripple має намір збільшити його функціональність завдяки створенню нового підрозділу.

Ripple завершила угоду з придбання міжнародного лідера у сфері брокерських послуг Hidden Road і здійснила ребрендинг цього бізнесу, тепер відомого як Ripple Prime. Це новий пакетний торговий, фінансовий і кліринговий сервіс для інституційних клієнтів, про що компанія оголосила в п'ятницю.

Ripple повідомила, що бізнес її нового підрозділу під оновленим брендом збільшився втричі з моменту первинного оголошення. Зараз Ripple Prime обслуговує більше 300 інституційних клієнтів, а загальний обсяг транзакцій, здійснених через ринки, перевищує 3 трильйони доларів.

Компанія представляє Ripple Prime як багатофункціональний сервіс, що охоплює широкий спектр послуг, включаючи цифрові активи, валютний обмін, торгівлю деривативами на біржах, позабіржові свопи, кліринг фіксованого доходу та репо, а також інвестиції в дорогоцінні метали. При цьому вона акцентує увагу на дотриманні стандарту SOC 2 Type II, управлінні ризиками в реальному часі та крос-маржинуванні.

Що таке prime brokerage простою мовою: для фондів і маркет-мейкерів prime broker -- це єдиний посередник. Замість того, щоб одночасно працювати з кількома біржами, кредиторами та кастодіанами, клієнт використовує один деск, який забезпечує доступ до ринку, надає фінансування, щоб торги не були повністю передфінансовані, здійснює кліринг і розрахунки після торгів і агрегує забезпечення та ризики за позиціями.

У традиційних фінансах така консолідація може зменшити тертя та підвищити ефективність балансу. Ripple заявляє, що Ripple Prime пропонує аналогічну модель для цифрових активів поряд із валютними операціями та деривативами.

Оновлення сьогодні слідує за подіями Ripple 8 квітня оголошення що вона має намір придбати Hidden Road за 1,25 мільярда доларів. На той момент Ripple представила цю угоду як крок, що робить її першою криптовалютною компанією, яка володіє та управляє глобальним мультиактивним прайм-брокером.

"Ми знаходимося на критичному етапі для переходу до нової стадії впровадження цифрових активів," заявив Брэд Ґарлінгхаус, генеральний директор Ripple, у пресрелізі, опублікованому 8 квітня. Марк Аш, засновник компанії Hidden Road, зазначив, що це злиття "відкриє величезні можливості для зростання" завдяки інтеграції ліцензій та венчурного капіталу, згідно з тим же пресрелізом.

Ripple також повідомляє, що підрозділ преміум-брокериджу посилить роль RLUSD, свого стейблкойна, прив'язаного до долара США. Фінтех компанія зазначає, що деякі клієнти у сфері деривативів вже тримають баланси в RLUSD та використовують його як заставу для продуктів преміум-брокериджу.

Ripple раніше оголосила BNY Mellon своїм головним кастодіаном для резервів RLUSD та зазначила, що в липні 2024 року дослідницька компанія Bluechip присвоїла йому рейтинг "A", оцінюючи стабільність, управління та підтримку активів.

Запуск Ripple Prime розширює інституційні можливості Ripple, виходячи за рамки традиційних платежів і кастодіального обслуговування. Тепер компанія пропонує різноманітні послуги, які нагадують брокерсько-дилерські, задовольняючи потреби великих трейдингових фірм.

Чи відбудеться масштабна міграція активів і застав залежатиме від попиту клієнтів, ринкових умов та того, наскільки Ripple Prime випередить традиційних основних брокерів як у криптопросторі, так і на валютному ринку. Наразі пропозиція Ripple для інституційних клієнтів полягає в єдиній платформі для доступу, фінансування та контролю ризиків із можливістю використання стейблкоїну, випущеного компанією, як застави.