Контролювати кожну гривню: перекази з картки на картку будуть ретельно моніторитися.
Які перекази потраплять під посилений контроль
В Україні почав активно поширюватися новий тип шахрайства — тепер навіть офіційно зареєстровані фізичні особи-підприємці стають жертвами дропінгу. Багато людей за невелику суму продають свої бізнес-дані, не усвідомлюючи, що таким чином стають учасниками великих фінансових махінацій.
Національний банк вже підняв тривогу: дропи застосовуються не тільки для легалізації коштів, але й для незаконного обігу наркотиків, зброї, а також можуть бути використані для фінансування терористичних актів.
"Ми пропонуємо перед закриттям ФОПів проводити аналіз їхньої діяльності -- перевіряти обороти та сплату податків. І лише після цього дозволяти закрити підприємця", -- заявив голова НБУ Андрій Пишний.
Сьогодні закриття фізичних осіб-підприємців стало справою кількох натисків кнопок. Це полегшує життя добросовісним підприємцям, але водночас відкриває широкі можливості для аферистів, які реєструють численні фіктивні компанії, здійснюють через них підозрілі транзакції, а потім просто зникають.
Показовий випадок -- історія української блогерки та власниці бренду "ODA" Ксюші Манекен. З її рахунків зникло понад 6,2 мільйона гривень. Гроші пройшли через підставних ФОПів, які... самі продали свої дані в Telegram-групах за 5 тисяч гривень.
"Я просто натрапив на оголошення, зареєстрував ФОП, прив'язав його до їхнього номера — мені виплатили п'ять тисяч, і на цьому все... Я навіть не уявляв, що через мене виводять сотні тисяч гривень," — поділився один із таких "дропів" у розмові з журналістами.
Тепер чоловік може отримати не 5 тисяч, а кримінальну справу -- бо за законом така "послуга" прирівнюється до співучасті у злочині.
За словами Пишного, кількість виявлених "карток-дропів" залишається стабільно високою, але без зниження. "Ми не бачимо тенденції до зростання, але й не спостерігаємо зменшення. Проблема системна", -- визнає голова НБУ.
Нагадаємо, банки блокують соцвиплати: українці втрачають останні копійки
Нещодавно ми ділилися інформацією про те, що Національний банк запроваджує нові регуляції щодо карткових трансакцій: які зміни нас очікують і в який час.
