Національний банк України змінює регуляції безвиїзного нагляду: введено обмеження, орієнтовані на ризики, для фінансових установ.

Національний банк України, у рамках поступового впровадження європейських стандартів банківського нагляду, модернізував правила для проведення безвиїзного моніторингу.

Було запроваджено нові підходи до встановлення вимог та обмежень у діяльності банків на основі ризик-орієнтованого аналізу, повідомляє пресслужба НБУ.

Відповідні зміни до Положення про здійснення безвиїзного банківського нагляду визначають порядок реалізації повноважень НБУ, передбачених статтями 66 та 67 Закону України "Про банки і банківську діяльність".

Ключові нововведення

Складено правила щодо введення обмежень у випадку погіршення фінансового становища банку, що може поставити під загрозу інтереси вкладників та інших кредиторів.

Основою для прийняття такого рішення може стати виникнення хоча б однієї з нижченаведених характеристик:

* погіршення показників якості активів, капітальної достатності, ліквідності та рентабельності;

* підвищення рівня кредитних, ринкових, операційних або процентних загроз;

* недостатній рівень корпоративного управління, а також недоліки в системах внутрішнього контролю чи управлінні ризиками;

* суттєве підвищення ризиків у результаті впровадження нового продукту.

Передбачено механізм негайного встановлення обмежень у разі виявлення обставин, які становлять безпосередню загрозу для кредиторів, а також порядок внесення змін до таких рішень. Також запроваджено систему висунення вимог до банків за результатами безвиїзного нагляду для мінімізації впливу ризиків.

Ці критерії можуть охоплювати:

* підвищення загального фінансового благополуччя банківської установи;

* забезпечення вимог до ліквідності та капіталу на належному рівні;

* поліпшення механізмів корпоративного управління і системи управління ризиками, зокрема ліквідація недоліків, які можуть викликати труднощі в перспективі;

* перегляду умов нарахування винагород.

У вимогах фіксується термін, протягом якого банк має надати план заходів для виправлення ситуації та виконання вказівок НБК.

Окрім цього, було посилено моніторинг за реалізацією новаторських банківських пропозицій. Для уникнення неконтрольованих ризиків розширено визначення рішень колегіальних органів банку, про які необхідно інформувати Національний банк України. Зокрема, у випадку запуску нових продуктів або істотних змін у вже наявних, банк зобов'язаний повідомляти, якщо це може суттєво вплинути на його функціонування.

Одночасно було зменшено список рішень стосовно інвестицій у державні цінні папери, про які банк зобов'язаний надавати звіти регуляторному органу.

Згідно з інформацією, з 16 по 20 березня Національний банк України утримувався від купівлі іноземної валюти на міжбанківському ринку, натомість продав $1,34 млрд. Цей обсяг інтервенцій виявився найбільшим тижневим витратами регулятора на підтримку курсу гривні з початку 2026 року.

У той же час керівництво Національного банку вирішило не змінювати облікову ставку, залишивши її на рівні 15% річних. Цей крок має на меті забезпечити привабливість гривневих активів, підтримати стабільність валютного ринку та контролювати очікування. Основною метою є забезпечення помірного рівня інфляції в цьому році та поступове повернення до цільового показника у 5% протягом дії монетарної політики.