Ліміти на карткові перекази зменшаться: НБУ уклав меморандум з банківськими установами -- Delo.ua

Клієнти, які відносяться до категорії середнього та низького рівня ризику, з 1 лютого отримають ліміт у 150 тисяч гривень на місяць. Однак з 1 червня цей ліміт буде зменшено до 100 тисяч гривень.

Це охоплює не лише перекази між картками (P2P-операції), для яких Національний банк вже визначив ліміт на рівні 150 тисяч гривень на місяць в одному фінансовому установі, але також і всі транзакції з поточних рахунків на користь фізичних осіб, зокрема, перекази на iBAN.

У разі значних накопичень або додатково підтверджених доходів ліміти для клієнтів встановлюватимуть індивідуально, з урахуванням рівня їхніх доходів. Інформацію про доходи планується збирати автоматично з наявних ресурсів.

Цей документ також визначає методи обміну банківськими даними та передбачає посилення моніторингу за діяльністю підприємців-фізичних осіб.

Він встановлює ліміт на відкриття рахунків для клієнтів, які не можуть підтвердити свої доходи, обмежуючи їх до трьох рахунків в одній валюті, а також передбачає посилене спостереження за нічними транзакціями.

Підписанти меморандуму просять, у співпраці з Національним банком, створити централізований реєстр сумнівних клієнтів ("дропів") і надати учасникам доступ до офіційної інформації через онлайн-сервіс "Дія", зокрема про дохід клієнта, судові справи та інші дані.

Голова Національного банку України Андрій Пишний, під час підписання меморандуму, висловив надію, що до нього долучаться інші банки, а також небанківські учасники ринку платіжних послуг. В свою чергу, Андрій Дубас, очільник Асоціації українських банків, зазначив, що, ймовірно, більшість, а можливо, навіть всі 61 фінансова установа підпишуть цей документ.

Голова НАБУ Володимир Мудрий наголосив, що ця угода не порушує конкуренції на ринку, оскільки кожен банк і надалі матиме можливість встановлювати власні тарифи. Проте угода вводить єдиний бар'єр, який запобігатиме зловживанню платіжною системою.

Учасники підписання акцентували увагу на тому, що однією з ключових цілей цього меморандуму є підвищення доходів державного бюджету.

Нагадуємо, що з 1 жовтня Національний банк України ухвалив рішення ввести тимчасовий ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб "з карти на карту" (також відомі як P2P або C2C) на термін пів року.