Заборона на рахунки українців: юрист пояснив, в яких ситуаціях банки можуть вжити таких заходів, а також як підтвердити легітимність фінансових операцій | УНН

В Україні зросла кількість блокувань банківських рахунків через підозрілі операції, нецільове використання, криптовалюту та зняття готівки. Адвокат Ігор Ясько пояснив, як довести законність операцій та оскаржити блокування.

В Україні зросла кількість звернень громадян стосовно блокування їхніх банківських рахунків. Основні причини цього явища включають виконання підозрілих або незвичних фінансових операцій для конкретного профілю, використання рахунку не за призначенням, операції з криптовалютою, валютні обміни або часте зняття готівки.

В інтерв'ю для УНН адвокат Ігор Ясько з юридичної компанії "Winner" поділився інформацією про ситуації, коли банки мають право блокувати рахунки, а також про способи доведення законності фінансових транзакцій.

За словами Яська, ключовими факторами, що спричиняють блокування рахунків, є:

Рада підтримала посилення фінмоніторингу політично значущих осіб17.10.23, 13:04 * 351093 перегляди

На думку Ясько, банки можуть класифікувати певні операції як підозрілі, якщо це великі або часті перекази, джерело яких викликає питання, особливо у випадках, коли суми значно перевищують задекларовані доходи.

Також операції з валютами, криптовалютою, чи цінними паперами маловідомих компаній.

Те, що в призначенні платежу вказані терміни як "товар", "послуга", "валюта" чи "криптовалюта", може слугувати індикаторами для поглибленої перевірки. Незвична поведінка клієнта, така як відхилення від звичної активності, безпричинна тривога або неясні пояснення причин проведення транзакцій, також викликає підозру.

Фінмоніторинг заблокував рахунки VBet та Pin-UP на понад 2,8 млрд гривень: що відомо18.04.24, 13:28 * 34921 перегляд

При блокуванні рахунків, адвокат радить офіційно звернутися до банку із запитом про причину блокування і надати підтвердні документи щодо легального джерела коштів (договора, накладні, банківські квитанції).

Вимагання письмового пояснення та обґрунтування - це законне право, яке зобов'язує банк надати відповідь. Якщо рішення банку викликає незадоволення, його можна оскаржити, подавши скаргу до Національного банку України або звернувшись до суду, якщо є підстави вважати, що права були порушені. Подібні випадки вже мали місце.

Клієнт має повне право вимагати у банку мотивовану письмову відповідь щодо причин блокування рахунку чи проведених операцій. Відповідно до закону про захист прав споживачів та Постанови НБУ банк зобовʼязаний інформувати клієнта про підстави таких дій

Він зазначив, що фінансова установа зобов'язана сповістити клієнта у разі блокування рахунку через підозрілі транзакції, запиту на надання документів або арешту рахунку за вказівкою державних органів.

Кількість готівки у населення України зросла: НБУ зазначає, що це пов'язано зі сезонними факторами та наслідками війни. 05.11.25, 14:54 * 1298 переглядів

Комунікація здійснюється в основному через SMS, електронну пошту або особисті зустрічі, в залежності від внутрішніх правил банківської установи.

Щоб відстояти свої права, завжди запитуйте офіційні роз'яснення щодо дій банку, підтримуйте фінансову ясність та не нехтуйте доведенням законності походження своїх коштів. У випадку, якщо блокування є безпідставним, не вагайтеся оскаржувати такі дії, використовуючи механізми подачі скарг і юридичного захисту.

Крім цього, Ясько підкреслює, що в останній період значно зросла кількість запитів від українців стосовно блокування їхніх рахунків, причому головним установою, що здійснює блокування, є ПриватБанк.