Банки активно обмежують доступ до карток українців: які чинники цьому сприяють?

Згідно з повідомленням "Телеграф", українські фінансові установи стали активніше блокувати рахунки своїх клієнтів у зв'язку з підозрілими транзакціями.

Блокування банківських карток в Україні

Основними факторами є різке підвищення доходів без підтвердження їх джерел, часті перекази від різних осіб, що можуть свідчити про неформальну підприємницьку діяльність, а також підозри щодо участі у торгівлі криптовалютою.

Проблеми можуть виникати також через часті великі транзакції, зняття готівки або невідповідність фінансових операцій з профілем клієнта.

У системах фінмоніторингу тригерами можуть стати слова у призначенні платежів: "за крипту", "обмін валют", "за товар" чи "повернення боргу", якщо переказ не здійснюється на рахунок ФОПа.