Фінансові установи активно обмежують доступ до рахунків українців: які транзакції можуть стати причиною закриття картки.

Картку можуть заблокувати навіть через невідповідність актуальним даним про користувача, накладення арешту виконавчою службою.

З 1 лютого 2025 року в Україні банки встановили нові обмеження на перекази між картками. Ці заходи спрямовані на протидію виведенню коштів з рахунків фізичних осіб, інформує Politeka.net.

Протягом останніх кількох років фінансовий моніторинг значно посилився. Тепер банки мають право блокувати підозрілі транзакції, а також закривати рахунки без додаткових пояснень, якщо виникають підозри щодо можливих правопорушень.

Останні обмеження були впроваджені внаслідок труднощів, пов'язаних із казино. Українці страждають, адже деякі заклади використовували так звані "дропи", а НБУ обрав загальні обмеження для всіх, замість того, щоб знайти альтернативні рішення, -- зазначив один з представників уряду, повідомляє Політека.

"Дропи" — це люди, які реалізують свої банківські картки з метою отримання коштів. У багатьох онлайн-казино значна частина грошей, які вносять гравці, насправді не йде на гру і повертається на рахунки фізичних осіб, які потім використовуються для виведення фінансів.

За інформацією представників уряду, країна втратила 12,2 млрд грн у вигляді податкових надходжень через 71 оператора, який ухиляється від сплати податків. Процес блокування рахунків "дропів" не завжди є легким, оскільки організатори цих схем активно застосовують різноманітні юридичні методи.

Коли банки виявляють підозрілі надходження від казино, вони зазвичай блокують рахунки клієнтів, що є частиною такої схеми. За результатами аналізу судових справ, багато позовів проти банків подають ті, кого банк вважає "дропами". Наприклад, у судовій справі, що розглядалася в Печерському районному суді Києва, позивач намагався домогтися відновлення доступу до рахунку, на який надходила зарплата, однак суд визнав блокування правомірним через підозрілі транзакції, пов'язані з казино.

Загалом, блокування рахунків частіше відбувається через надмірні витрати, які не відповідають офіційним доходам. Наприклад, у Хмельницькому суді було встановлено, що клієнт ПриватБанку отримав на свій рахунок велику суму, яка не співпала з його офіційними доходами.

В даний час дозволено здійснювати перекази на картки, але не більше 150 тисяч гривень на місяць. Щоб уникнути неприємностей з банківськими установами та фінансовим моніторингом, важливо дотримуватися основних принципів фінансової гігієни. Якщо вам необхідно позичити кошти, обов’язково укладайте письмовий договір позики. Крім того, важливо мати легальні джерела доходу, щоб у разі виникнення запитань з боку банку ви могли надати підтвердження законності ваших фінансових транзакцій.

Картку можуть заблокувати навіть через невідповідність актуальним даним про користувача, накладення арешту виконавчою службою (через заборгованість по аліментах, невиконані судові рішення, прострочені штрафи тощо) або якщо фізична особа не зможе підтвердити законність походження своїх коштів.

Важливо акцентувати увагу на наступних випадках:

Нагадаємо Politeka писала, 46 гривень за долар не за горами: з'явився тривожний прогноз курсу, що буде з валютою.

Politeka також повідомляла, що НБУ нагадав про правила обміну доларів, і що проблеми виникають регулярно.