Заблокований рахунок: причини, чому банк може обмежити доступ до картки.

На сайті PMG.ua розглядаються різні фактори, що можуть призвести до блокування банківської картки.

Не пропустіть: Європа вживає термінових заходів для заміни Visa і Mastercard.

Переважно картку блокують лише тоді, коли є підозрілі дії. Хоча кожна ситуація індивідуальна, є базові причини, через які банки вирішують убезпечити рахунки та блокують їх.

Одна з найчастіших причин - заборгованість або невиконані зобов'язання. Зокрема:

У таких випадках банк діє за розпорядженням виконавчої служби: арештовує фінанси на рахунках і передає на погашення відповідних заборгованостей.

Наступним фактором є вимоги з боку правоохоронних структур. Це, як правило, пов'язано із кримінальними провадженнями та накладеними обмеженнями на підозрюваних, зокрема у випадках, що стосуються шахрайських дій.

До цієї категорії відносяться фінансові угоди, які можуть викликати підозри у співробітників банку. Оскільки банк здійснює постійний контроль за подіями в системі, працівники мають можливість заблокувати як саму операцію, так і карту в наступних ситуаціях:

Зверніть увагу! До цього типу блокування відносяться також випадки, коли фінансові перекази перевищують визначений ліміт.

Отже, якщо ви навіть ненавмисно не звернули уваги на ліміт своєї картки, банк може розцінити це як потенційну спробу шахрайства або відмивання грошей, що призведе до блокування вашого рахунку.

Різним категоріям клієнтів треба звернути увагу на такі суми, як 50, 100 та 150 тисяч гривень на місяць.

Єдиний гарантований спосіб уникнути фінансового моніторингу — це повністю відмовитися від використання банківських послуг. Навіть якщо ваша діяльність законна і ви ведете бізнес чесно, це не забезпечує вам повного захисту від можливих ускладнень.

- каже адвокат Юрій Бабенко.

Отже, будь-яка фінансова транзакція може бути об'єктом банківського контролю. Головне - мати необхідні документи та здатність підтвердити або спростувати обставини, що виникають.

Ще одне пояснення - невдале формулювання у призначенні платежу. Фінансова консультантка Людмила Сандига для Новини.LIVE пояснила, що такі випадки стають поширеними.

5 варіантів фраз і термінів, яких варто уникати при зазначенні призначення платежу, щоб уникнути проблем:

Фахівець зазначає, що деякі з цих висловлювань можуть бути неясними. У результаті, банк під час моніторингу може не зрозуміти суть ситуації і, як запобіжний захід, заблокувати операцію разом із карткою.

Водночас певні терміни не дозволяють повністю усвідомити, як саме може бути оподаткована сума переказу. Наприклад, слово "подарунок".

Дії користувача в основному визначаються причинами, які призвели до блокування картки.

Зверніть увагу! Найголовніше – це перший крок: зверніться до банку для отримання роз'яснень та алгоритму подальших дій.

Діюче рішення, прийняте в 2019 році, передбачає поступове виведення з обігу банкнот номіналом 500 євро. Однак наразі ці купюри все ще можуть бути використані.

Одночасно, навіть тримання заощаджень у валюті може викликати зношення купюр, внаслідок чого вони втрачають свою первісну якість. Такі гроші також підлягають обміну, але лише за певною процедурою.