Без ліцензій і дозволів. Національний банк заборонив двом компаніям здійснювати валютний обмін як в інтернеті, так і в фізичних відділеннях.

Національний банк України призупинив діяльність двох компаній – ТОВ ФК Обмін24 та ТОВ ФК Ікс Чендж – заборонивши їм виконувати операції з обміну валют та надавати фінансові платіжні послуги через свої онлайн-сервіси Obmin24 та X-Change, а також у мережі власних відділень.

"Заборона також стосується всіх осіб, діяльність яких перебуває під значним впливом кінцевих бенефіціарів цих компаній -- Геннадія Нєстєрова та Світлани Шапаренко", -- йдеться у повідомленні Нацбанку.

Згідно з інформацією від регулятора, під час наглядової перевірки було виявлено, що вказані компанії не отримали необхідних ліцензій, однак фактично проводили діяльність, що включала елементи платіжних послуг і торгівлі валютними активами.

НБУ також зафіксував, що інтернет-платформи та офіси рекламували способи обходу регуляторних обмежень, зокрема через використання російської мови, і виявив юридичні та економічні зв'язки між цими компаніями та сервісами.

Правління НБУ визнало послуги, які надавалися через сервіси Obmin24 та X-Change, такими, що мають ознаки фінансових платіжних послуг і торгівлі валютними цінностями, та віднесло компанії ФК Обмін24 і ФК Ікс Чендж до таких, які надавали такі послуги без належної авторизації. Компаніям і пов'язаним із ними особам заборонено продовжувати цю діяльність.

Рішення ухвалили за рекомендацією комітетів Нацбанку з нагляду та регулювання банківського сектору, платіжної інфраструктури та ринків небанківських фінансових послуг від 17 листопада 2025 року.

Згідно з інформацією, наданою Інтерфакс-Україна, обидві фірми зареєстровані в Кам'янському, що в Дніпропетровській області. Статутний капітал кожної компанії складає 500 мільйонів гривень, а основною діяльністю є управління фінансовими ринками. Кінцевими бенефіціарними власниками є Геннадій Нєстєров (49,5%), Світлана Шапаренко (49,5%) та Марія Куценко (1%), яка також виконує функції керівника обох підприємств.

На веб-ресурсі мережі Obmin24 зазначено, що вона охоплює 10 міст України, так само, як і її партнер, який оперує в такій же кількості населених пунктів. Крім цього, на платформі X-Change вказано про польського партнера — Kantor Kurs, чий сайт має подібний дизайн і налічує дев’ять філій у п’яти містах.

Крім обміну валют, на цих веб-сайтах також доступні послуги з міжнародних грошових переказів за межі країни.

Раніше Данило Гетманцев, голова фінансового комітету Верховної Ради, зазначав, що в Україні існує значна кількість нелегальних валютних обмінників, які не потрапляють під контроль правоохоронних органів.